Wyboru brokera Forex dokonujemy zwykle na początku naszej drogi z rynkiem walutowym, ale zdarza się również że mając już jakieś doświadczenie po prostu chcemy go zmienić. Dzisiaj przedstawię moich najlepszych brokerów Forex, oraz powiem jakie czynniki należy wziąć pod uwagę, żeby wykonać optymalnego wyboru. Czy jest taki broker Forex, który spełnia wszystkie nasze oczekiwania?
Ranking Brokerów Forex 2023
Po przeanalizowaniu ofert wszystkich brokerów postanowiłem wybrać kilka, które spełniły moje oczekiwania. Z samego rankingu zostały wyłączone podmiotu, które nie spełniają warunków regulacyjnych dla europejskiego prawa. W historii rynku wiele było przypadków upadku brokerów, dlatego ten aspekt jest szczególnie istotny.
1 Miejsce: Dom Maklerski X-Trade Brokers (XTB)
Rok założenia: 2004 Typ: MM
XTB jest największym i niemalże najstarszym polskim brokerem Forex regulowanym przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF).
Bezpieczeństwo: 10/10
– XTB jest notowane na Warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych (dodatkowy atut transparentności)
– środki przechowywane są na segregowanych kontach
– środki zabezpieczone gwarancją KDPW
– Licencja: KNF, FCA
Oferta: 9/10
– niskie koszty transakcyjne
– dwie platformy: popularna MT4 i xStation
– dostęp do ponad 5600 instrumentów (waluty, surowce, indeksy, kryptowaluty CFD)
– akcje i ETF-y w ofercie
– minimalny depozyt: 0 PLN
Edukacja: 10/10
– Największy pakiet edukacyjny na rynku ponad 170 godzin z ekspertami m.in.: Trader 21, Albert „Longterm” Rokicki, Rafał Glinicki czy Mieczysław Siudek.
Podsumowanie:
XTB to nie tylko największy broker, ale również taki, który posiada jedną z lepszych ofert na rynku Forex w połączeniu z dostępem do akcji i ETF-ów.
2 Miejsce: Dukascopy Europe
Rok założenia: 2004 (Swiss Brokerage House) / Dukascopy Europe: 2011
Dukascopy Europe IBS AS jest firmą inwestycyjną zarejestrowaną na terenie Unii Europejskiej, którym jedynym udziałowcem jest szwajcarski bank Dukascopy Bank SA.
Platforma inwestycyjna: JForex
Zalety: europejski podmiot, bezpieczeństwo środków, niskie koszty transakcyjne
Wady: mała liczba instrumentów CFD
3 Miejsce: Easymarkets
Zalety: prosta obsługa, stosunkowo duża liczba dostępnych instrumentów, ciekawa opcja dla początkujących.
Wady: wysokie koszty transakcyjne
Przedstawiony powyżej ranking jest oczywiście subiektywną opinią, gdzie duży nacisk został położony na bezpieczeństwo środków, dlatego pierwsze miejsce zajął broker, które spełnia najważniejsze przesłanki jeśli chodzi o zaufanie do podmiotu finansowego.
Kryteria wyboru Brokerów Forex do Rankingu 2023
1# Regulacje i nadzór
Większość osób nie zdaje sobie sprawy jak istotny jest fakt czy broker jest regulowany i przed czym chroni to klienta.
Regulowany w Polsce (KNF)
Dla polskiego klienta najważniejsze, żeby broker był regulowany (nie chodzi o rejestrację, ale o regulację) przez KNF czyli Komisję Nadzoru Finansowego. Dzięki temu inwestor może być w pełni spokojny o swoje środki.
Szczególnie, że w tym wypadku są one objęte systemem rekompensat przez Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych . Inwestor jest chroniony w 100% do kwoty 3000 euro oraz do 90% kwoty do 22 000 euro.
Dokładnie wygląda to tak:
3.000 EUR*100% = 3.000 EUR
+
(22.000 EUR – 3.000 EUR) x 90% = 17.100 EUR
=
20100 EUR
Regulowany na Cyprze (CYSEC) – nie polecam tego rozwiązania, chyba że kwota jaką inwestujemy jest stosunkowo niewielka, wtedy można zaryzykować. Od cypryjskiego regulatora w przypadku upadku brokera, naprawdę bardzo trudno coś ugrać.
Jeśli koniecznie chcielibyśmy wybrać zagranicznego brokera to powinien być on nadzorowany przez brytyjskiego FCA, tam możemy zdecydowanie więcej zdziałać niż na Cyprze.
Oczywiście mówimy tu o czarnych scenariuszach, ale każdy warto wziąć pod uwagę. Dlatego przed założeniem rachunku u brokera należy sprawdzić czy jest zarejestrowany, a przede wszystkim regulowany przez KNF oraz czy nie ma go na liście ostrzeżeń publicznych (taka sytuacja zupełnie skreśla brokera).
2# Oferta brokera Forex
Właściwie najważniejszą rzeczą po regulatorze jest informacja o ofercie brokera. Jakie są koszty transakcyjne, ile instrumentów ma w swojej ofercie oraz jaki to typ brokera, ale po kolei…
A) Dźwignia
Wraz z europejską interwencją produktową dźwignia w UE przez ESMA została ograniczona do max. 1:30 (główne pary walutowe). Obecnie wszyscy brokerzy, którzy działają na terenie polski musieli zastosować się do przepisów, dlatego na ten moment dźwignia nie odgrywa większego znaczenia jako element wyróżniający.
Warto natomiast zwrócić uwagę na dźwignię, która jest oferowana na kontraktach CFD na indeksy, surowce czy akcje. Tutaj różnica może być znacząca.
B) Ilość instrumentów
To ważne dla inwestorów długoterminowych oraz takich, którzy poszukują konkretnego instrumentu na, których chcieliby zawierać transakcje. Generalnie im więcej instrumentów tym lepiej, natomiast trzeba zdać sobie sprawę, że najprawdopodobniej nawet jeżeli broker ma tysiąc instrumentów, ze wszystkich nie będziemy korzystać.
C) Koszty transakcyjne
To jedna z ważniejszych rzeczy, o której należy pamiętać przy wyborze brokera forex. Często nie zdajemy sobie sprawy ile tak naprawdę przepłacamy. Do tej pory istnieją brokerzy, którzy oferują 2 – 3 pipsów spreadu na głównych parach walutych.
Sprawa kosztów transakcyjnych nabiera rumieńców w momencie kiedy mamy porównać ofertę MM do oferty STP. U brokerów MM jedynym kosztem transakcyjnym jest spread np. 1,4 pipsa. Broker typu STP/ECN proponuje klientowi model rozliczeń gdzie klient ponosi koszt w postaci spreadu (np. 0,3 pipsa) oraz prowizji za otwarcie( np. 3 USD) i zamknięcie pozycji (np. 3 USD).
Początkujący inwestorzy często mają problem, żeby rozróżnić, która z tych ofert jest lepsza. W przypadku EURUSD i prowizji wyrażonej w USD sprawa wydaje się dosyć prosta. 1 pips przy 1 locie na EURUSD to 10 USD, łatwo w ten sposób zauważyć, że 0,1 pipsa to 1 USD. W tym wypadku jeżeli spread wynosi 1,2 pipsa to koszt transakcyjny to 12 USD. W przypadku konta z prowizją musimy wziąć pod uwagę wartość spreadu i prowizji jako sumaryczny koszt. Jeśli prowizja jest liczona procentowo często będzie trzeba dodatkowo zamienić koszt na odpowiednią walutę.
D) Szybkość realizacji zleceń
Tym niestety chwali się bardzo mała część brokerów na rynku. Jaki powinien być optymalny czas realizacji zlecenia po stronie brokera od momentu kliknięcia do pojawienia się transakcji? Czas poniżej 100 ms można uznać za bardzo dobry, większość traderów prawdopodobnie nie zauważy różnicy nawet jeżeli ta wartość wzrośnie do około 200 ms. Pamiętajmy, że 100 ms = 0,1 sekundy.
Oczywiście im szybciej broker realizuje nasze zlecenia tym lepiej. Należy pamiętać, że musimy też sami zadbać o to, żeby ping do platformy był jak najmniejszy.
Polecam podpięcie się bezpośrednio do naszego routera kablem to dodatkowo da nam możliwość szybszej reakcji.
Szybkość realizacji zleceń jest szczególnie istotna w momencie dużej zmienności na rynku (tutaj milisekundy mogą być bardzo cenne i czasami decydować o tym czy dzień będzie dniem zyskownym czy stratnym), day traderzy wiedzą o tym doskonale.
E) Wymagany depozyt początkowy
To minimalna ilość środków, które musimy wpłacić, aby korzystać z danego rodzaju konta. Ostatnio wymagania u większości brokerów znacząco się zmniejszyły. Tutaj w grę wchodzi zdrowy rozsądek jeśli chcemy zainwestować 1000 zł, ale rachunek który nas interesuje jest od 10 000 zł, to jest to już znacząca różnica, która powinna spowodować odrzucenie tego brokera.
F) Typy brokerów Forex:
Jedną z podstawowych rzeczy, na które powinniśmy zwrócić uwagę podczas wyboru brokera jest oczywiście model działalności, w którym działa Twój broker. Co najciekawsze nie mówię, że broker typu MM jest gorszy od brokera typu STP/ECN.
Model MM (z ang. Market Maker) to zdecydowanie najpopularniejszy model działania brokera Forex. Duża część firm oferuje właśnie tego typu model z z uwagi na znacznie większe możliwości. Skażony przez większość „doświadczonych” traderów jako ten zły model, natomiast u większości brokerów zlecenia realizowane są w bez udziału dealerów NDD (No Dealing Desk), co wyklucza możliwość ingerencji człowieka w realizację zleceń itp.
Zaletą brokerów MM jest fakt, że w ich ofertach pojawiają się rzeczy, które z reguły nie pojawiają się przy innych typach:
– bonusy (na nie trzeba uważać, słynne przykład firmy IronFx)
– gwarancja zleceń stop loss
– brak swapów
Większość dużych brokerów korzysta właśnie z tego modelu. Jeśli pasuje nam oferta brokera i inne aspekty, nie widzę sensu, żeby przepłacać np. tylko dlatego, że to inny broker to „STP” lub ECN (te twierdzenia niestety są bardzo często nadużywane).
STP (z ang. Straight Trough Processing) to model, w którym broker zajmuje się przekazywaniem zleceń klientów do „dostawcy płynności” tzn. głównie do większych instytucji działających bezpośrednio na rynku międzybankowym. W tym modelu broker głównie zarabia na prowizjach od zleceń oraz punktach swapowych.
ECN (z ang. Electronic Communication Network) to model, w którym broker forex pozwala handlować bezpośrednio na rynku międzybankowym z innymi dużymi instytucjami finansowymi oraz innymi inwestorami. Ten model najbardziej przypomina rynek giełdowy, gdzie zlecenie można wstawić do karnetu zleceń i będzie ono widoczne.
Jak sprawdzić czy Twój broker jest naprawdę brokerem ECN? Na początek zapytaj czy możesz wstawić zlecenie do arkusza zleceń lub najlepiej między spreadem na rynku, jeśli nie jest to niestety to tylko chwyt marketingowy. Tutaj trzeba zadać sobie pytanie czy warto mieć konto u brokera, który próbuje nakłonić Cię do założenia konta stosując wątpliwie etyczne praktyki.
Większość brokerów na rynku forex przekonuje o byciu ECNem jednak naprawdę działają w modelu STP lub MM. Warto pamiętać, że popularna platforma MetaTrader 4 nie ma uwarunkować do działania w modelu ECN.
3# Obsługa klienta
Bardzo istotną, chociaż nie dla wszystkich konieczną jest jakość obsługi klienta (czasami jej brak). Trzeba wykonać szybko transakcję, a platforma odmówiła posłuszeństwa, wyłączył się nam internet – wtedy szybki i sprawny kontakt z DOK (dział obsługi klienta) może uratować nasze pieniądze. Sam przekonałem się, że support 24/h, może być bardzo pomocny. Oczywiście najlepiej jeśli wyżej wymienione sytuacje po prostu nas nie spotkają, ale na to niestety wpływu nie mamy. Takie ubezpieczenie czasami jest warte nieco wyższych kosztów transakcyjnych.
4# Platformy transakcyjne
Platforma czyli nasze narzędzie pracy to jedna z kluczowych rzeczy, jaką powinniśmy wziąć przy wyborze brokera. Tutaj możemy zastanawiać się nad wieloma aspektami, dla mnie najważniejsza jest:
– stabilność
– możliwość efektywnego zarządzania ryzykiem i sprawnego tradingu (handel z wykresu)
– możliwość zobaczenia swojej pracy w każdym momencie
5# Dodatki (szkolenia, serwisy etc.)
Zawsze miło, kiedy broker forex oferuje szkolenia, ciekawy analizy lub inne ciekawe benefity, które mogą pomóc nam w tradingu. Wszystkim tego typu dodatkowo mówimy stanowcze TAK! Szkolenia na rynkach finansowych są naprawdę bardzo drogie, jeżeli broker sam zamieszcza edukację warto z tego skorzystać – często są to materiały dużo lepsze niż te, które można otrzymywać na płatnych szkoleniach (tutaj trzeba zrobić dobry research co jest dobre, a co nie).
A wy co bierzecie pod uwagę wybierając brokera? Co jest dla Was najważniejsze? Powyżej przedstawiłem swój subiektywny ranking.
Polecam również- Najlepszy Broker Forex.
Polscy Brokerzy Forex – którego wybrać?
Grono polskich brokerów na forex w ostatnim czasie drastycznie się skurczyło, głównie za sprawą ograniczeń związanych z ESMĄ. Poniżej znajduje się lista polskich brokerów forex:
Podsumowując wśród polskich brokerów Forex, XTB raczej nie ma konkurencji głównie ze względu na:
- dostęp do największej liczby instrumentów CFD oraz akcji i ETF-ów
- własną technologie – platforma xStation 5
- największą bazę edukacyjną w Polsce
Dodatkowo należy pamiętać, że inwestowanie wiąże się z ryzykiem.
Jaki jest najlepszy broker Forex i CFD?
Najlepszy broker Forex to taki, który daje bezpieczeństwo i edukacje, dlatego zgodnie z naszym rankingiem powyżej warto wybrać XTB.
Pamiętaj! – Polski broker Forex nie jest w żaden sposób gorszy od zagranicznych, a zapewnia zdecydowanie większe zabezpieczenie w przypadku potencjalnego konfilktu spornego z brokerem.
Należy brać pod uwagę, że w przypadku reklamacji lub innych problemów, należy odwołać się do organu nadzorującego i dla Polaków zdecydowanie lepiej gdy będzie to Komisja Nadzoru Finansowego.
Zaufaniem inwestorów nie cieszy się natomiast CySeC (cypryjski regulator), który pod swoje skrzydła wielokrotnie brał brokerów, którzy bankrutowali.
Platformy Forex – jaką wybrać Ranking 2023
Do najczęściej używanych platform inwestycyjnych na rynku należy zdecydowanie MetaTrader 4, jednak jego dominacja z każdym rokiem się zmniejsza na korzyść autorskich platform transakcyjnych brokerów takich jak xStation od XTB, eToro czy Plus500.
Poniżej przedstawiam zestawienie, które powinno pomóc w odpowiednim wyborze platformy forex, a co za tym idzie finalnie brokera.
Niektórych może dziwić mocna ekspozycja XTB w tym rankingu, natomiast proponuje utworzyć konto u kilku brokerów i zobaczyć gdzie się komu najbardziej podoba, my wybraliśmy polskiego brokera z regulacjami, bogatą ofertą i nowoczesną platformą transakcyjną.
Najczęściej zadawane pytania (FAQ)
Poniżej zestaw najczęściej zadawanych pytań, jakie trafiały na nasze skrzynki dotyczące tego artykułu.
Co to jest broker Forex?
Broker Forex to podmiot dający swoim klientom możliwość inwestowania na rynkach finansowych, głównie za pośrednictwem kontraktów CFD lub na rynku międzybankowym.
Jak założyć konto Forex?
Konto Forex najlepiej założyć u brokera z europejską licencją poprzez rejestrację na jego stronie internetowej. Cały proces przebiega całkowicie online.
Jaki broker Forex dla początkujących?
Najważniejsze, aby wybrać brokera, który daje duże zaplecze edukacyjne jeśli nie posiada się dużej wiedzy. Ważne jest również, aby broker posiadał chociaż jedną z europejskich licencji. Więcej w ranking brokerów Forex.
Czy konto u brokera Forex jest darmowe?
W większości przypadków konta są darmowe, jest u niektórych brokerów występuje miesięczna płatność w przypadku braku aktywności na koncie dłużej niż przez 365 dni; można jej jednak łatwo uniknąć np. w XTB.
Jakie kryteria były brane pod uwagę w rankingu brokerów Forex?
Najważniejsze z nich to regulacja, później oferta udostępniana przez brokera oraz obsługa na jaką może liczyć klient. Na końcu wzięliśmy pod uwagę też platformę inwestycyjną udostępnianą przez brokerów.
Disclaimer: Od 65 do 86% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty w wyniku handlu kontraktami CFD u dostawców CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD, i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy
